За что банки смогут приостанавливать переводы в 2026 году.
В 2026 году банки начнут работать по обновлённому перечню признаков сомнительных финансовых операций, утверждённому Центробанком.
Эти изменения затронут как обычные переводы, так и операции с цифровым рублём.
Какие переводы банки уже считают подозрительными
Финансовые организации обязаны анализировать все операции клиентов.
Сейчас поводом для проверки могут стать переводы, если:
- получатель фигурирует в уголовных делах;
- данные адресата находятся в базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
- счёт получателя ранее использовался в мошеннических схемах по данным антифрод-систем банков;
- операция нетипична по сумме, частоте или времени;
- перевод совершается с устройства, ранее задействованного мошенниками;
- есть подтверждения мошенничества от сторонних источников, например сотовых операторов.
Что добавится с 1 января
С нового года список расширится. Под подозрение попадут операции, если клиент:
- использует незнакомого интернет-провайдера;
- применяет приложения, скрывающие сессионные данные;
- сменил SIM-карту до подтверждения номера банком;
- вносит наличные через банкомат на цифровую карту в течение суток после трансграничного перевода от 100 тыс. рублей;
- переводит крупную сумму между своими счетами, а затем отправляет деньги «новому» получателю;
- совершает операции с устройства с вредоносным ПО.
Переводы между своими счетами
Особый контроль вводится за операциями через СБП. Если клиент переводит между своими счетами от 200 тыс. рублей и в течение 24 часов отправляет эти средства человеку, которому не переводил деньги минимум полгода, операция может быть приостановлена.
При этом обычные переводы между собственными счетами без последующего быстрого вывода третьим лицам блокироваться не будут.
Эксперт проекта «Моифинансы.рф» Мария Иваткина отмечает, что новые меры нацелены на разрыв популярных мошеннических цепочек через СБП, на которые приходилась значительная доля потерь в 2025 году, сообщают Банки.ру.
Как избежать блокировки
Если планируется крупный перевод между счетами с последующей отправкой денег другому человеку, специалисты советуют выждать не менее суток или заранее уведомить банк.
В случае блокировки достаточно связаться со службой поддержки, подтвердить законность операции — после проверки средства будут разблокированы.
Как ранее писал Topnews, россиянам начали блокировать карты при снятии крупной суммы через банкомат.
